Перечень документов, необходимых для получения гарантии в ОАО «АИКБ «Татфондбанк»

1. Заявление на получение гарантии по форме ОАО «АИКБ «Татфондбанк», либо на фирменном бланке клиента с указанием суммы, бенефициара, цели, срока гарантии и формы обеспечения гарантии*;
2. Копии документов по конкурсной заявке;
3. Анкета клиента — по установленной в ОАО «АИКБ «Татфондбанк» форме*;
4. Выписка из Единого Государственного Реестра юридических лиц / индивидуальных предпринимателей (дата выписки не ранее 7 рабочих дней до момента обращения в Банк); для АО — дополнительно выписка из реестра акционеров;
5. Справка ИФНС обо всех открытых ссудных и расчетных счетах (в рублях и в иностранной валюте)*;
6. Справка ИФНС о состоянии расчетов налогоплательщика с бюджетом*;
7. Документы, подтверждающие обороты по всем открытым расчетным счетам за период не менее 12 месяцев, справка о наличии/отсутствии картотеки № 2, подтвержденные банком, в котором открыт расчетный счет*;
8. Сведения о кредитах и гарантиях, полученных в других банках, подтвержденные банками (по форме ОАО «АИКБ «Татфондбанк»), копии действующих кредитных договоров и договоров залога*;
9. Для индивидуальных предпринимателей копия паспорта (1) принципала, поручителя, супруги(га) поручителя, при наличии таковой(го). Для юридических лиц копии паспортов учредителей, руководителей, главного бухгалтера, поручителя, супруги(га) поручителя, при наличии таковой(го);
10. Для клиентов, применяющих общую систему налогообложения: бухгалтерский баланс (форма № 1) и отчет о прибылях и убытках (форма № 2); годовой баланс со всеми приложениями, с отметкой ИФНС. Для клиентов, применяющих УСН или систему налогообложения в виде ЕНВД: налоговые декларации за два последних квартала; книга учета доходов и расходов или журнал кассира-операциониста за период не меньше, чем 12 месяцев;
11. На последнюю отчетную дату и/или дату предоставления заявления: расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по срокам возникновения, расшифровка долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, расшифровка займов полученных;
12. Расчет авансовых платежей по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование для лиц, производящих выплаты физическим лицам (форма по КНД 1151058);
13. Документы, подтверждающие полномочия руководителя или представителя принципала и залогодателя на заключение соответствующих договоров, соглашений;
14. Документы, подтверждающие наличие обеспечения гарантии и право собственности на закладываемое имущество
    недвижимость: свидетельство государственной регистрации на имущество (на здание и/или на землю) или договор аренды или государственный акт о праве бессрочного постоянного пользования на землю, выписка из ФРС об отсутствии обременения (действительна 7 календарных дней);
    оборудование: документы, подтверждающие факт оплаты — приходно-кассовый ордер, платежное поручение и т.п., кроме счета-фактуры;
    автомобиль: копия ПТС;
    скот: отчет о движении скота и птицы;
    ценные бумаги: выписки из депозитария или реестра;
    банковская гарантия;
    копия страхового полиса, заклад и др.;
15. При наличии залога/поручительства третьего юридического лица: документы, подтверждающие полномочия руководителя или представителя залогодателя/поручителя (юридических лиц) на заключение договоров залога, поручительства и т.п;
16. При наличии залога/поручительства третьего юридического лица и/или индивидуального предпринимателя: финансовая отчетность залогодателя/поручителя (бухгалтерский баланс (форма № 1) и отчет о прибылях и убытках (форма № 2), годовой баланс со всеми приложениями или налоговые декларации за два последних квартала, книга учета доходов и расходов или журнал кассира-операциониста за период не меньше, чем 12 месяцев), все документы должны содержать отметку ИФНС; расшифровка основных средств на две последние отчетные даты;
17. Решение об одобрении крупной сделки и/или сделки с заинтересованностью, решение собственника закладываемого имущества (в случаях, предусмотренных законодательством), нотариально заверенное согласие супруги(га) (в случае залога недвижимости) и т.п.;
18. Копии лицензий на осуществление текущей деятельности (при необходимости лицензирования).

Вышеуказанный перечень документов не является исчерпывающим, кредитный инспектор имеет право запросить у клиента другие документы, необходимые для рассмотрения вопроса о выдаче гарантии.

Документы

• Заявление на получение гарантии (31.5 Kb)
• Анкета клиента (61 Kb)
• Форма «Документы, подтверждающие обороты» (46 Kb)
• Форма «Сведения о гарантиях» (27 Kb)